Este estudo busca desenvolver um simulador de uma carteira de investimentos de ações e ativos livre de risco, utilizando dados de entrada como riqueza inicial, idade atual do indivíduo, renda anual, consumo anual após a aposentadoria, entre outros, e retorna na saída o valor a ser poupado para atingir a herança, entre outras saídas, por meio de uma simulação de Monte Carlo, como também fornece várias métricas, com a finalidade de auxiliar as pessoas a como verificar se seu perfil de investimento e a carteira escolhida é a ideal para atingir os objetivos desejados, como também analisar como alterações nos imputs impactam nos outputs, por meio de uma análise de sensibilidade, que verificará cada alteração uma a uma. Em outras palavras, dado um perfil de investimento e seus retornos, a taxa de retorno das ações é simulada lognormalmente, por meio de um método conhecido como “processo de Wiener”, e de outros dados, se obtém diferentes resultados de saída, e se calculando a média e desvio padrão de todas as simulações, é verificado se é viável ou não. De forma geral, os resultados são exibidos em um relatório de sensibilidade, onde foi constatado principalmente que, o esforço para investir diminui conforme aumenta o tempo de serviço/sobrevida e/ou a taxa de retorno, entre outras constatações.
